头条！大陆香港各银行关于开设离岸账号的最新规定（汇丰/星展/恒生/浦发/广发/招商/平安/交通/宁波等）

只要是2016年注册过离岸公司的，都会发现银行对开户的审核是越来越高了。例如香港恒生、汇丰，浦发银行原先这些开户大头；甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多客户遇到很多以前没遇到的麻烦和不便。针对以上种种情况，兴港企业为各位新老客户整理了以下关于国内和香港各银行的开设离岸账户的最新要求。

关于政策，因为地区不同，银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的，总的基调遵循：加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。

注意：目前银行规定几乎每天在变，以下是近期沟通的最新信息，具体以实际咨询为准！（多以宁波本地银行资源为参考）

1、浦发银行（宁波）

准入门槛：董事有宁波公司（1年以上），并开户在浦发；

宁波公司账户日均余额大于300万RMB；

老账户不符合要求的逐渐清退。

2、招商银行（宁波）

准入门槛：董事有宁波公司（有进出口权）；

宁波公司有500万美金以上的报关记录（海关可查）；

3.平安银行（宁波）

准入门槛：董事有宁波公司（1年以上），并且开户在平安；

开户要求：

1、离岸公司年结算额（进出总和）在300万美金以上（若达不到可能会被销户）；

2、贸易型企业（货运公司有可能不接受）

开户时间：7个工作日左右

4.交通银行（宁波）

开户门槛：有国内公司户，并且有一定的结算量；

开户要求：客户自上门考查，评分后，视情况给账户；

5.宁波银行

准入门槛：有国内公司并且要求开户在宁波银行

开户要求：国内公司户日均存款要达到200万元以上

6.杭州银行（宁波分行）

准入门槛：董事要有宁波本地户籍；有宁波公司且开户在杭州银行，宁波公司要实地经营，银行会走访考查

7.光大银行

准入门槛：无。

开户要求：客户经理约谈或上门考察。

使用方法：柜台办理，网银只能做查询。

开户及管理费用：无开户费和管理费；手续费按具体业务和金额收取。

开户时间：资料齐全情况下当天。

8 民生银行

准入门槛：不能办理。

开户要求：不能办理。

使用方法：不能办理。

9.包商银行

准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；不能汇款给个人；不能汇款国外频繁。

开户要求：同其他银行的基本要求；最好能提供供应商采购单或者客户合同，能证明账户是用来做出口贸易的

使用方法：无网银，只能柜台。

开户及管理费用：无开户费用和管理费。手续费 1‰，最高一千人民币封顶。

开户时间：一周左右。

10.广发银行

准入门槛：国内要有关联公司；年营业额500万美元；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）

开户要求：同其他银行的基本要求。

使用方法：有网银，结汇需去柜台办理。

开户及管理费用：无开户费用和管理费。单笔手续费最低10美金，最高50美金。

开户时间：一到两周。

10 兴业银行

准入门槛：只办理香港英国美国新加坡公司开户业务；国

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