CRS进程提速,新西兰数千银行账户被冻结!
新西兰媒体发布重大消息,新西兰、澳大利亚各大商业银行冻结了数千的账户,并要求确认开户人是否属于外国纳税人。
根据媒体公开的数据,目前各大银行冻结账户数量如下:
Kiwibank:1900
ANZ:200
ASB:40
Westpac:未公开
BNZ:未公开
这一新闻引发不少担忧,根据新西兰银行家协会预计,2017年7月1日后开设的账户中,约有8%的账户受到这一政策波及。这些被冻结的账户,资金将无法完成取出等交易。作为中国移民主要去向的这两个国家,为何众多海外账户突然被冻结,哪些人会受到影响?澳洲和新西兰究竟是要闹哪样?
新西兰新法规定 CRS打击逃漏税举措开启
新西兰最新法律规定,2018起在每年6月30日前,金融机构必须了解其客户是否是其他国家的税务居民,并向税务局(IRD)报告详情。IRD会与经合组织国家分享数据,以打击和防止逃税。
简单来说,CRS就是参与此项目的国家和地区之间,交换税务居民资料。
中国和新西兰都已加入了CRS,这次新西兰动手,可以说是打击跨境逃税漏税的一重要举措。而2018年6月30日是一个关键的节点,它代表CRS正式在新西兰、澳大利亚、中国等地运转了。
据新西兰媒体NZ Herald的报道,在CRS的规定下,新西兰、澳大利亚等金融机构,必须在今年2018年6月30日前,确认他们的客户是否属于外国纳税居民。近期冻结客户银行账户的还有澳新银行、西太平洋银行、ASB银行、新西兰银行等。
秉承遵纪守法一颗的心,新西兰的国有银行Kiwibank早在5月底,就通知了3000多名客户,并给了他们14天的期限,要求提供相关的信息和材料,证明客户在新西兰境外的税务状态。
然而,总是有一些健忘的客户忘了自己开过什么银行卡,也忘了及时查看邮箱,或者忘记更改地址和联系方式等等。还有很多客户没有在截至日期前向银行回复自己的相关信息。找不到人,那就先冻结账户吧,等到取不出钱的时候,客户自然就会主动找上门来。
6月28日的时候,已经有大约180个银行账户被冻结,Kiwibank的负责人称,接下来的半个月,还将有1900多个银行账户被冻结,涉及1200位客户。
2.CRS背景下的财富规划已刻不容缓
就在6月25日,因涉嫌传销诈骗和洗钱罪,被加拿大法院起诉的华裔富商龚晓华,在新西兰拥有的7000万纽币资产被新西兰警方冻结。
这一数额也创下了新西兰历史之最。据悉,其中包括6950万纽币的银行存款,他分别存在了6个不同的银行,此外还有一套价值230万纽币的住宅,位于East Tamaki,用现金支付。
而新西兰ANZ银行就是发现了龚的账户存在可疑问题并向警方通报。新西兰警方为了龚晓华的案子,还专程前往中国进行调查。在其诈骗高峰期,他从2014年到2016年,转移了6200万纽币。
当然,我们都是守法公民,也没有什么可怕的。只是如果你在海外有保险、理财、基金、股票、信托、存款